한국형 SCHD 미국배당다우존스 ETF 완벽 이해 : 4대 운용사의 상품 비교

월배당 ETF는 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자들에게 인기가 높은 상품입니다. 특히, 미국 배당 다우존스 지수를 추종하는 ETF는 배당 성장이 지속되는 기업에 투자할 수 있어 장기적인 수익성을 기대할 수 있습니다. 이번 글에서는 TIGER, SOL, ACE, KODEX에서 출시한 월배당 ETF를 비교 분석해보겠습니다.

출처 : pixabay

미국 배당 다우존스 ETF란?

미국 배당 다우존스 지수는 배당 성장이 꾸준한 기업들로 구성된 지수입니다. 이 지수를 기반으로 하는 ETF들은 주로 블루칩 기업과 안정적인 배당을 제공하는 대기업들에 투자합니다.

미국 배당 다우존스 ETF의 주요 특징은 다음과 같습니다.

• 배당 성장이 꾸준한 기업 중심
• 상대적으로 낮은 변동성
• 장기 투자에 유리한 구조

TIGER, SOL, ACE, KODEX 월배당 ETF 비교

현재 국내 시장에서는 다양한 미국 배당 다우존스 ETF가 출시되어 있습니다. 대표적으로 TIGER 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스, KODEX 미국배당다우존스 등이 있습니다.

상장은 ACE 미국배당다우존스가 2021.10.21로 가장 빠르지만 순자산은 TIGER 미국배당다우존스가 21,895억원으로 가장 많습니다.

출처 : ETF Check(하기 모든 이미지도 ETF Check 갈무리)

구성종목

Top 5~Top 10까지 동일한 상품으로 구성되어 있고, 전체 구성종목은 99개입니다.

연간배당률 및 수수료

연간배당률은 3.57%~3.65% 이고, 월 배당금은 1주당 39원에서 45원을 배당합니다.  KODEX 미국배당다우존스의 연간 배당률이 낮은 이유는 상장일이 2024.8월로 아직 1년이 안되었기 때문입니다. 4개사 모두 비슷한 배당률과 월배당금을 지급하고 있습니다.

 

 연간배당률 추이도 4개사가 경쟁을 통해 비슷한 수준으로 수렴하고 있습니다.

수수료도 4개사가 비슷한 수준이나 가장 늦게 상장한 KODEX미국배당다우존스가 0.1292%로 가장 저렴하지만 시간이 경가하면 4개사 모두 비슷한 수준이 될 것 같습니다.

 

수익률

최근 1년간 수익률을 비교하면 21.39%~22.15%로 우수한 성과를 보이고 있으며 4개사 모두 1주, 1개월, 3개월, 6개월, 1년 등 기간에 따른 수익률 차이는 크지 않습니다.

수익률 추이

월배당 ETF 투자 시 고려해야 할 점

• 배당률 및 배당 성장성: 배당 수익률이 높은 ETF를 선택하는 것이 중요하지만, 장기적으로 배당 성장이 지속되는지도 확인해야 합니다.
• ETF 운용사의 신뢰성: 안정적인 운용 능력을 갖춘 자산운용사의 상품을 선택하는 것이 중요합니다.
• 세금 및 환율 변동성: 해외 ETF에 투자할 경우 배당소득세 및 환율 변동성도 고려해야 합니다.
• 장기 투자 전략 수립: 월배당 ETF는 단기 트레이딩보다는 장기적인 관점에서 꾸준한 수익을 목표로 투자하는 것이 좋습니다.

결론

미국 배당 다우존스 ETF는 배당 수익과 안정성을 동시에 추구하는 투자자들에게 적합한 상품입니다. TIGER, SOL, ACE, KODEX의 월배당 ETF는 각각의 운용 전략과 포트폴리오 구성에 약간의 차이가 있으나 구성종목, 배당률, 수익률이 대동소이 한 상품으로 투자자의 성향에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.

 

장기적인 배당 수익을 목표로 하는 투자자라면, 다양한 월배당 ETF를 비교하여 자신에게 맞는 최적의 상품을 선택하시길 바랍니다.