배당성장주 SCHD: Schwab U.S. Dividend Equity ETF 완벽 가이드

Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)는 배당금을 지급하는 우량 주식에 투자하는 인기 있는 상장지수펀드(ETF)입니다. 찰스 슈왑(Charles Schwab)이 운용하며, 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추적합니다. 이 ETF는 안정적인 배당 수익과 자본 성장을 동시에 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택입니다. 이 글에서는 SCHD의 특징, 이점, 성과, 위험, 그리고 어떤 투자자에게 적합한지 자세히 살펴보겠습니다.

SCHD란 무엇인가?

SCHD는 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추적하는 ETF로, 배당금 지급 이력이 길고, 배당 성장률이 높으며, 재무적으로 건전한 기업에 투자합니다. 이 지수는 S&P 500 내에서 배당수익률이 높은 100개 주식을 선별합니다. SCHD를 통해 투자자는 다양한 산업에 걸친 우량 배당주 포트폴리오에 접근할 수 있습니다.

SCHD의 주요 특징

SCHD는 다음과 같은 특징으로 투자자들에게 주목받습니다:

• 총비용비율(Total Expense Ratio): 0.06%로, 매우 낮은 비용 구조를 제공합니다.
• 지수 추적: 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 최대한 가깝게 추적합니다.
• 투자 전략: 재무적 건전성과 지속 가능한 배당금을 지급하는 기업에 집중합니다.
• 주식 분할: 2024년 10월 10일, 3:1 주식 분할이 이루어져 주식 수는 증가했으나 투자자의 총 투자 가치는 변하지 않았습니다.

SCHD 투자 시 이점

SCHD는 다음과 같은 이점을 제공합니다:

• 낮은 비용: 0.06%의 총비용비율은 비용 효율적인 투자 옵션입니다.
• 세금 효율성: ETF 구조로 인해 상환펀드보다 세금 효율적일 가능성이 높습니다.
• 분산 투자: 100개 주식으로 구성되어 산업별 위험을 분산시킵니다.
• 배당 수익: 정기적인 배당금 지급으로 퇴직 소득 보완에 유용합니다.

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SCHD의 성과 역사

SCHD의 최근 성과는 다음과 같습니다(ETF Database):

• 1개월 수익률: -9.65%
• 3개월 수익률: -9.78%
• 연초(YTD) 수익률: -7.56%
• 1년 수익률: 1.11%
• 3년 수익률: 1.27%
• 5년 수익률: 12.67%

단기적으로 변동성이 있었지만, 5년 기준으로는 안정적인 성과를 보여 장기 투자에 적합할 수 있습니다.

 

 

SCHD의 위험 요인

모든 투자에는 위험이 따르며, SCHD도 예외는 아닙니다:

• 변동성: 5일 변동성은 128.12%로 단기 가격 변동이 클 수 있습니다.
• 베타: 0.88로, 시장 평균보다 변동성이 낮아 상대적으로 안정적입니다.
• 표준편차: 1.18%로 과거 성과 대비 변동성을 나타냅니다.
• 52주 가격 범위: 최저 $23.87, 최고 $29.19로, 가격 변동 범위를 보여줍니다.

위험요인	세부사항
5일 변동성	128.12%
20일 변동성	38.28%
50일 변동성	26.76%
200일 변동성	20.77%
베타	0.88
표준편차	1.18%
52주 최저	$23.87
52주 최고	$29.19

SCHD의 주요 보유 종목

SCHD는 100개 주식으로 구성되며, 상위 10개 종목이 전체 자산의 약 40.21%를 차지합니다(Yahoo Finance). 주요 보유 종목은 다음과 같습니다:

종목코드	회사명	비중
COP	ConocoPhillips	4.56%
CVX	Chevron Corporation	4.36%
VZ	Verizon Communications Inc.	4.15%
KO	The Coca-Cola Company	3.98%
BMY	Bristol-Myers Squibb Company	3.97%
MO	Altria Group, Inc.	3.86%
ABBV	AbbVie Inc.	3.84%
PEP	PepsiCo, Inc.	3.84%
AMGN	Amgen Inc.	3.84%
MRK	Merck & Co., Inc.	3.79%

이들 기업은 에너지, 통신, 소비재, 헬스케어 등 다양한 산업을 대표하며, 안정적인 배당금 지급으로 유명합니다.

SCHD는 누구에게 적합한가?

SCHD는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다:

• 배당 수익 추구 투자자: 정기적인 배당금을 원하는 투자자.
• 장기 투자자: 시장 변동성을 견딜 수 있는 장기 투자자.
• 퇴직자: 퇴직 후 안정적인 소득원을 찾는 투자자.
• 위험 회피형 투자자: 시장 평균보다 낮은 변동성을 선호하는 투자자.

최근 월 배당금은 0.2488달러로 1년 기준 배당수익률 4.09% 입니다.

 

연도별 배당금은 매년 성장추세를 보이고 있고, 2020년 0.68달러 대비 2024년 0.99달러로 45% 배당성장했습니다.

 

배당수익과 주가상승에 따른 수익을 합친 토탈리턴은 2024년 11.67%로 매우 우수한 실적을 거뒀으며, 2025년은 미국장의 시장 하락으로 마이너스 수익을 기록하고 있습니다.

결론

Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)는 낮은 비용, 세금 효율성, 분산 투자, 그리고 안정적인 배당 수익을 제공하는 매력적인 투자 옵션입니다. 단기적인 변동성이 존재하지만, 장기적으로 안정적인 성과를 보여주므로 다양한 투자 목표를 가진 투자자들에게 적합할 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 개인의 재무 목표, 위험 감내 능력, 투자 기간을 신중히 고려하는 것이 중요합니다.